Yhdysvaltain valtiovarainministeriö: lähes 13 miljardia dollaria kryptohuijauksiin ulkomailta
- FinCEN yhdistää noin 12,7 miljardia dollaria epäiltyihin ulkomaisiin kryptosijoitushuijauksiin 33 904 ilmoituksen perusteella.
- Epäilty huijaustoiminta ulottui kaikkiin Yhdysvaltain osavaltioihin ja useille merentakaisille alueille.
- Rikollisverkostot siirsivät tuotot stablecoinien, bulvaaniyhtiöiden ja rahankuljettajien kautta ulkomaisille kryptopörsseille.
- FinCEN kehotti pankkeja valvomaan huijauskeskuksiin viittaavia tapahtumia ja merkitsemään ilmoitukset erillisellä tunnisteella.
FinCENin selvitys perustuu lähes 34 000 ilmoitukseen, joiden mukaan rahat liikkuivat stablecoinien ja bulvaaniyhtiöiden kautta.
Lähes 13 miljardia dollaria on kulkenut viime vuosina ulkomailta johdettuihin kryptosijoitushuijauksiin, arvioi Yhdysvaltain valtiovarainministeriön rahanpesun vastainen yksikkö FinCEN.
Arvio perustuu 33 904 ilmoitukseen, jotka rahoituslaitokset tekivät pankkisalaisuuslain nojalla syyskuusta 2023 joulukuuhun 2025.
Ilmoitukset koskivat uhreja kaikissa Yhdysvaltain 50 osavaltiossa. Mukana oli myös useita merentakaisia alueita.
Summa ei tarkoita vahvistettuja uhrien menetyksiä, vaan rahoituslaitosten raportoimaa epäilyttävää rahaliikennettä, johon kuuluu myös yritettyjä ja peruttuja siirtoja.
Liittovaltion poliisi FBI on erikseen raportoinut, että uhrien itse ilmoittamat kryptovaluuttamenetykset olivat vuonna 2025 noin 11,37 miljardia dollaria, ja niistä noin 7,2 miljardia dollaria liittyi sijoitushuijauksiin.
Bulvaanit ja rahankuljettajat siirtävät tuotot ulos maasta
FinCEN kuvaa tiedotteessaan verkostoa, jossa rikolliset luovat vääriä henkilöllisyyksiä ja synnyttävät luottamuksen uhrissa ennen kuin ohjaavat tämän varat tekaistulle sijoitusalustalle. Sivustot ja sovellukset jäljittelevät oikeita sijoituspalveluita, näyttävät uhrille tekaistuja tuottoja ja painostavat tätä siirtämään lisää rahaa ennen kuin varoja muka voi nostaa.
Ammattimaiset rahanpesijät perustavat bulvaaniyhtiöitä ja tilejä, siirtävät varoja rahankuljettajaverkostojen kautta ja siirtävät tuotot lopulta Yhdysvaltain ulkopuolisiin kryptopörsseihin.
Bitcoin.com News kertoo, että lähes kaikki jäljitetyt tuotot päätyivät stablecoineihin, käytännössä yksinomaan USDT:hen.
Verkosto toimii pääosin Kaakkois-Aasiasta. FinCEN kuvaa ilmiötä tiedotteessaan:
– Nämä huijaukset ovat pääosin Kaakkois-Aasiaan sijoittuneiden ylikansallisten rikollisjärjestöjen tekoa. Järjestöt pyörittävät teollisen mittakaavan huijauskeskuksia ja hyödyntävät laajoja rikollisverkostoja huijausten toteuttamiseen ja niistä hyötymiseen, FinCEN toteaa tiedotteessaan.
Takavarikkoja ja satoja pidätyksiä jo tehty
Liittovaltion viranomaiset ovat samaan aikaan puuttuneet huijauskeskusten infrastruktuuriin takavarikoilla, pakotteilla ja kansainvälisellä yhteistyöllä.
Bitcoin.com Newsin mukaan liittovaltion iskuryhmä oli maaliskuuhun mennessä jäädyttänyt tai takavarikoinut yli 580 miljoonan dollarin arvosta kryptovaluuttaa, joka liittyi Kaakkois-Aasian huijauskeskuksiin. Huhtikuussa julkistettu kansainvälinen operaatio johti ainakin 276 pidätykseen ja yhdeksän huijauskeskuksen lakkauttamiseen.
Pankkeja pyydetään merkitsemään epäilyt tunnisteella
FinCENin varoitus tukee maaliskuun 6. päivänä annettua presidentin toimeenpanomääräystä, jolla hallinto linjasi suojelevansa amerikkalaisia verkkorikollisuudelta, petoksilta ja ihmisiä hyväksikäyttäviltä sijoitusjärjestelyiltä.
FinCEN kehotti rahoituslaitoksia valvomaan tapahtumia, jotka liittyvät epäiltyihin huijauskeskuksiin, rahankuljettajiin ja bulvaaniyhtiöihin, ja pyysi laitoksia jakamaan tietoa vapaaehtoisesti USA Patriot Act -lain 314(b)-pykälän nojalla.
Yksityishenkilöitä kehotettiin ottamaan yhteyttä omaan pankkiinsa heti epäillessään huijausta ja ilmoittamaan tapauksesta FBI:n verkkorikosilmoituskeskukselle IC3:lle tai lähimmälle Yhdysvaltain salaisen palvelun toimipisteelle.
Laitoksia pyydettiin merkitsemään aiheeseen liittyvät epäilyttävän toiminnan ilmoitukset tunnisteella "FIN-2026-SCAMCENTERS".
