Binance katkaisi siirrot MEXC:hen neljä viikkoa ennen Yhdysvaltain kiellon voimaantuloa
- Binance ilmoitti tiistaina hylkäävänsä nostot MEXC:hen ja pidättävänsä sieltä saapuvat talletukset tarkastusta varten.
- FinCENin määräys julkaistiin Federal Registerissä samana päivänä, ja se sitoo vain yhdysvaltalaisia rahoituslaitoksia.
- Binancen listalla on yhdeksän yhtiötä, niiden joukossa virolainen MEXC Estonia OÜ, eikä tiedotteessa ole alueellista rajausta.
Binance hylkää nostot yhdeksälle nimetylle MEXC-yhtiölle ja pidättää niistä saapuvat talletukset sääntelytarkastusta varten.
Yhdysvaltain MEXC-kiellolle on nyt päivämäärä, mutta kryptopörssi Binance ei jäänyt odottamaan sitä.
Binance ilmoitti tiistaina kello 10.30 Suomen aikaa, että se hylkää siirrot MEXC:hen ja pidättää sieltä saapuvat talletukset. Samana päivänä Yhdysvaltain virallisessa lehdessä Federal Registerissä julkaistiin rahanpesua valvovan FinCENin määräys, joka tulee voimaan 10. joulukuuta 2026.
Mitä siirroille tapahtuu
Nostot pysähtyvät kokonaan. Binance kirjoittaa tiedotteessaan, että kaikki pyynnöt siirtää varoja Binance-tililtä listatuille yhtiöille hylätään.
Talletukset kulkevat toista reittiä. Pörssi kertoo, että MEXC:stä saapuvat varat pidätetään väliaikaisesti ja siirretään sääntelytarkastukseen. Lisäksi käyttäjälle voidaan käyttöehtojen nojalla asettaa lisärajoituksia, ja viime kädessä asiakkuus voidaan päättää.
Pörssi kehottaa käyttäjiä olemaan lähettämättä varoja näille yhtiöille tai vastaanottamatta niitä niiltä Binancen kautta, suoraan tai välillisesti.
Listalla on yhdeksän yhtiötä ja lisäksi maininta MEXC:n sidosyhtiöistä. Nimettyinä ovat muun muassa MEXC Global Limited, virolainen MEXC Estonia OÜ, sveitsiläinen GIDA Technology AG ja brittiläinen MXC Global Ltd.
Tiedotteessa ei kerrota, mistä kellonajasta alkaen rajoitus on voimassa. Binance ei myöskään mainitse tarkastuksen kestoa eikä sitä, palautetaanko pidätetyt talletukset käyttäjille.
Tiedote on otsikoitu yleiseksi ilmoitukseksi, eikä siinä ole alueellista rajausta. Binance ei silti sano erikseen, koskeeko linjaus EU- ja ETA-maiden asiakkaita.
Määräys sitoo vain yhdysvaltalaisia
Ensisijainen rahanpesuhuoli (primary money laundering concern)
Yhdysvaltain valtiovarainministeriön luokitus, jonka nojalla FinCEN voi kieltää yhdysvaltalaisia rahoituslaitoksia siirtämästä varoja ulkomaiseen laitokseen tai sieltä pois. Se ei ole pakotelistaus.
Federal Registerissä julkaistussa määräyksessä FinCEN nimeää MEXC Globalin ensisijaiseksi rahanpesuhuoleksi ja kieltää yhdysvaltalaisia rahoituslaitoksia välittämästä varoja sinne tai sieltä pois. Päättymispäivää määräykselle ei ole asetettu.
Binancea määräys ei suoraan velvoita. Tekstissä ei myöskään mainita EU:n kryptoasetusta MiCAa eikä yhtään eurooppalaista viranomaista, vaikka määräyksen alaviitteessä luetellaan MEXC:n sidosyhtiöinä samat kolme yhtiötä kuin Binancen listalla, virolainen, sveitsiläinen ja brittiläinen.
Valtiovarainministeriö julkisti toimenpiteen 6. marraskuuta osana Iranin valtion rahoitukseen kohdistuvaa kampanjaa.
Ministeriö väittää MEXC:n kautta kulkeneen toukokuusta 2021 toukokuuhun 2026 vähintään 16 miljardin dollarin edestä laittomia transaktioita.
Niistä noin 1,5 miljardia dollaria liittyi ministeriön mukaan Venäjä-pakotteiden kiertämiseen.
Kyse on viranomaisen väitteistä. MEXC:tä ei ole tuomittu mistään.
Yhtiö vastasi lausunnolla 7. marraskuuta.
– MEXC toimii normaalisti, ja käyttäjien varat ovat turvassa, lausunnossa sanotaan.
MEXC kertoo myös teettävänsä riippumattoman tarkastuksen siitä, miten se valvoo rahanpesua ja pakotteiden noudattamista. Toimitusjohtaja Vugar Usi sanoo yhtiön aikovan käydä FinCENin kanssa rakentavaa keskustelua.
Muut pörssit ja Eurooppa
Binance ei ole ainoa varovainen pörssi. Bitcoin.com siteerasi 8. marraskuuta OKX:n perustajaa ja toimitusjohtajaa Star Xuta.
– OKX suhtautuu FinCENin erityistoimenpiteisiin samankaltaisella varovaisuudella kuin pakotteisiin, hän sanoi.
Bitcoin.com kertoo, että osa MEXC:n käyttäjistä on ilmoittanut talletustensa jäätyneen OKX:ssä sen jälkeen, kun he siirsivät sinne omia varojaan. Virallista tiedotetta OKX ei ole asiasta julkaissut.
Blockonomi raportoi vastaavista käyttäjävalituksista Gatessa. Blockonomi kertoo, että Bitget Wallet on lakannut hyväksymästä MEXC:stä peräisin olevia varoja korttien lataukseen.
Eurooppalaisten viranomaisten julkista kannanottoa FinCENin määräykseen ei ole löytynyt.
Euroopassa MEXC:n asema oli heikko jo ennen Yhdysvaltain toimenpidettä. Crypto.news kertoi lokakuun lopussa, että yhtiöllä ei oman ilmoituksensa mukaan ole MiCA-toimilupaa.
Alankomaiden markkinavalvoja AFM varoitti yhtiöstä syyskuussa 2025.
