Yhdysvallat katkaisee MEXC-pörssin rahayhteydet, ja samalla pörssi vetäytyy EU-maista
- FinCEN luokitteli MEXC Globalin Venäjä-lain nojalla ensisijaiseksi rahanpesuhuoleksi, mutta varoja ei jäädytetä eikä takavarikoida.
- Määräyksen mukaan lähes 1,5 miljardia dollaria liittyi Venäjän pakotteiden kiertämiseen ja noin 1,87 miljardia Iraniin.
- MEXC:llä ei ole MiCA-toimilupaa, ja Ranskassa sen palvelut ajetaan alas niin, että nostot päättyvät 5. maaliskuuta 2027.
FinCEN kieltää yhdysvaltalaisia rahoituslaitoksia siirtämästä varoja MEXC:lle ja väittää pörssin välittäneen 16,7 miljardia dollaria laittomaan toimintaan kytkeytyvää rahaa.
Yhdysvaltain valtiovarainministeriön alainen FinCEN julkisti perjantaina 6. marraskuuta määräyksen, jolle se antoi nimen Operation Economic Outcast.
Viraston apulaisjohtajan Jimmy L. Kirbyn allekirjoittamassa 24-sivuisessa asiakirjassa MEXC Global luokitellaan ulkomaiseksi rahoituslaitokseksi, jota pidetään ensisijaisena rahanpesuhuolena Venäjän laittomassa rahoituksessa.
Kryptopörssi on joutunut alle kahden viikon sisällä puristuksiin myös Euroopassa, josta se vetäytyy maa kerrallaan. Sillä ei ole EU:n kryptovarasääntelyn eli MiCA-asetuksen mukaista toimilupaa missään EU-maassa.
Mitä määräys tekee ja mitä ei
Ensisijainen rahanpesuhuoli (primary money laundering concern)
Luokitus kieltää yhdysvaltalaisia pankkeja ja muita rahoituslaitoksia välittämästä varoja kohteelle tai kohteelta, jolloin kohde jää Yhdysvaltain rahoitusjärjestelmän ulkopuolelle.
Määräys perustuu Venäjän rahanpesun torjuntaa koskevan lain (Combating Russian Money Laundering Act) pykälään 9714(a). Kyse ei ole Patriot Act -lain pykälän 311 mukaisesta toimesta eikä ulkomaisten varojen valvontaviraston OFACin pakotelistauksesta, joten varoja ei jäädytetä eikä mitään takavarikoida.
Kielto koskee vain yhdysvaltalaisia rahoituslaitoksia. Niitä kielletään siirtämästä varoja MEXC Globalille ja MEXC Globalilta, myös kryptovaroina.
Kielto ei ole vielä voimassa. Se tulee voimaan 30 päivää sen jälkeen, kun määräys on julkaistu liittovaltion virallisessa lehdessä Federal Registerissä, eikä sille ole asetettu päättymispäivää. FinCEN voi myöntää poikkeuksia.
FinCEN: miljardien kytkökset Venäjään ja Iraniin
FinCENin mukaan MEXC välitti toukokuun 2021 ja toukokuun 2026 välillä yhteensä 16,7 miljardia dollaria laittomaan toimintaan kytkeytyviä varoja. Väitteet ovat viraston omia, eikä niitä ole käsitelty tuomioistuimessa.
Venäjän pakotteiden kiertämiseen virasto liittää lähes 1,5 miljardia dollaria. Siihen kuuluu noin 232 miljoonaa dollaria suoria siirtoja pakotelistattujen tahojen kanssa ja noin 129 miljoonaa venäläisen Garantex-pörssin kanssa.
Siirtoja Garantexin ja sen seuraajan Grinexin kanssa välitettiin ministeriön mukaan vielä kesäkuussa 2026, yli neljä vuotta sen jälkeen, kun OFAC oli asettanut Garantexin pakotelistalle.
Iraniin liitetyistä noin 1,87 miljardista dollarista yli miljardi liikkui suoraan MEXC:n ja yli 40 iranilaisen kryptopörssin välillä. Noin 22 miljoonaa dollaria virasto kytkee Iranin keskuspankkiin sekä vallankumouskaartiin ja sen Qods-joukkoihin.
Pakotelistalla oleva pohjoiskorealainen rahanpesijä Sim Hyon Sop sai määräyksen mukaan pörssin kautta noin 350 000 dollaria kesä–syyskuussa 2025. Kyberrikollisuuteen virasto liittää lähes kaksi miljardia dollaria.
Lainsäädäntöperusta on Venäjää koskeva laki, mutta valtiovarainministeriö esittelee toimen osana Iraniin kohdistuvaa painostustaan. Valtiovarainministeri Scott Bessent asetti ministeriön tiedotteessa rahoituslaitosten vaihtoehdot vastakkain.
– Joko tuette Iranin hallintoa tai teillä on pääsy Yhdysvaltain rahoitusjärjestelmään, Bessent sanoi.
MEXC lupaa tarkastaa valvontakeinonsa
MEXC kertoi tiedotteessaan, että alustan toiminta jatkuu normaalisti ja käyttäjien varat ovat turvassa. Pörssi sanoo suhtautuvansa esitettyihin epäilyihin vakavasti ja kertoo aloittaneensa riippumattoman arvion rahanpesun torjunnastaan ja pakotteiden noudattamisesta.
Tiedote on välittynyt julkisuuteen kryptomedioiden ChainCatcherin ja TechFlow'n kautta. Pörssi ei vastannut Cointelegraphin kommenttipyyntöön.
MEXC lähtee Ranskasta ja Alankomaista
MEXC ilmoitti 28. lokakuuta ajavansa palvelunsa alas Ranskassa, ja käyttäjät on jaettu neljään ryhmään, jotka siirtyvät alasajoon porrastetusti marraskuun ja tammikuun välillä.
Alasajovaiheessa uusia positioita ei voi avata eikä talletuksia tehdä, mutta positioita saa sulkea ja varoja nostaa.
Viimeisen ryhmän alasajo alkaa 22. tammikuuta 2027 samalla hetkellä, kun pörssi sulkee kaikki jäljellä olevat positiot automaattisesti, joten tämän ryhmän on suljettava positionsa itse viimeistään 21. tammikuuta.
Tilit muuttuvat pelkiksi nostotileiksi 25. tammikuuta, ja nostot päättyvät 5. maaliskuuta 2027. Tämän jälkeen tileille jääneet varat siirretään säännellylle säilyttäjälle, jota pörssi ei ole nimennyt.
Käyttäjiä ei siirretä automaattisesti toiseen palveluun. Finance Magnates kertoo, että MEXC ohjaa ranskalaisasiakkaitaan Krakeniin, jonka Ranskan palveluista vastaa Irlannissa MiCA-toimiluvan saanut Payward Europe Solutions. Asiakkaan on avattava uusi tili, käytävä läpi tunnistamisprosessi ja siirrettävä varansa itse. MEXC:n oma ilmoitus ei mainitse Krakenia.
Alankomaista pörssi on jo vetäytynyt ja suositteli tuolloin asiakkailleen Krakenia ja Bybit EU:ta. Ranskan finanssivalvoja AMF lisäsi mexc.com-sivuston mustalle listalleen 4. kesäkuuta 2024.
Varoituksia ovat antaneet myös Saksan BaFin vuonna 2023 sekä Alankomaiden, Itävallan, Japanin, Hongkongin ja Seychellien valvojat.
Suomalaisiin MEXC:n käyttäjiin FinCENin määräys ei kohdistu suoraan, sillä se sitoo yhdysvaltalaisia rahoituslaitoksia. BeInCrypto huomauttaa, että kiellon tultua voimaan eurooppalaisen kaupankävijän siirto MEXC:n ja yhdysvaltalaisen säännellyn pörssin välillä voidaan hylätä.
Pörssiä ei CASP Trackerin mukaan löydy Euroopan arvopaperimarkkinaviranomaisen ESMA:n rekisteristä. Ulkopuolisten oppaiden mukaan Suomi ei ole pörssin rajoitettujen maiden listalla, eikä Kryptolehti löytänyt Finanssivalvonnan varoitusta MEXC:stä.
Ranskassa ensimmäinen käyttäjäryhmä siirtyy alasajoon 18. marraskuuta, seuraavat 10. ja 31. joulukuuta.
