Polymarket höllensi rahanpesusääntöä 10 miljoonan dollarin korttihuijauksen aikana, WSJ:n mukaan
- Wall Street Journalin mukaan Polymarketin johto höllensi rahanpesun vastaista nostosääntöä, kun noin 10 miljoonan dollarin korttihuijaus oli käynnissä.
- Compliance-johtaja Andrew Clifford erosi ja toimitusjohtaja Justin Hertzberg erotettiin, kun sisäiset varoitukset ja johdon linja olivat ristiriidassa.
- CFTC tutkii tapausta samalla kun Polymarket kerää miljardin dollarin rahoituskierrosta 21 miljardin dollarin arvostuksella.
Petollisten korttitalletusten ja nostoruuhkan kasautuessa johto höllensi vaatimusta, joka olisi estänyt varastettujen varojen pesun.
Kun varastetuilla korteilla tehtyjä talletuksia kasaantui Polymarketin yhdysvaltalaiseen palveluun, yhtiön johto ei kiristänyt rahanpesun vastaisia sääntöjä vaan höllensi yhtä niistä. Wall Street Journalin lauantaina julkaisema tutkiva juttu kertoo, että Polymarket poisti vaatimuksen, jonka mukaan talletetut varat piti nostaa takaisin samaan maksulähteeseen, josta ne olivat tulleet.
Petos alkoi helmikuussa. Rikolliset tekivät noin 10 miljoonan dollarin edestä talletuksia varastetuilla pankkikorteilla, löivät vetoa ja yrittivät sen jälkeen siirtää voitot hallitsemilleen tileille.
Maksunvälittäjä Checkout.com havaitsi hyökkäyksen ja ilmoitti siitä Polymarketille. Ajoittain se hylkäsi yli 80 prosenttia välittämistään Polymarketin yhdysvaltalaisista talletuksista petollisina, kun alan tavanomainen petosaste on noin prosentin luokkaa.
Noin seitsemän käyttäjää vastasi suurimmasta osasta toimintaa, ja yksi heistä yritti tehdä lähes 4 000 erillistä talletusta. Lehti ei saanut selville, kuinka suuri osa kymmenestä miljoonasta dollarista lopulta onnistui – yhden lähteen mukaan suurin osa yrityksistä epäonnistui.
Petollisten talletusten rinnalle kertyi samaan aikaan ruuhkaa laillisista nostopyynnöistä. Tässä tilanteessa Polymarketin johto päätti luopua säännöstä, joka sitoi noston samaan maksulähteeseen kuin talletuksen.
Vaatimus ei ole ennustemarkkinoille pakollinen, mutta se on vakiokäytäntö rahoituslaitoksissa ja juuri se suoja, joka estää varastetuilla korteilla hankittuja varoja siirtymästä puhtaalle tilille. Työntekijät varoittivat, että muutos avaisi oven rahanpesulle, mutta johto piti voimassa olevia sääntöjä riittävinä, WSJ kertoo.
Shayne Coplan, Polymarketin toimitusjohtaja, kehotti lehden mukaan työntekijöitä priorisoimaan kasvua ja käsittelemään mahdolliset viranomaissakot myöhemmin.
Andrew Clifford, Polymarketin yhdysvaltalaisen yksikön compliance-johtaja, erosi huhtikuussa toimitettuaan johdolle yksityiskohtaisen raportin petoksesta. Polymarket erotti tämän jälkeen Yhdysvaltain-toiminnan toimitusjohtajan Justin Hertzbergin, ja myös yhtiön sääntely- ja rahanpesun torjuntayksiköiden vetäjät lähtivät. Lakitoimisto Sullivan & Cromwellin sisäinen selvitys päätyi WSJ:n lähteisiin viitaten siihen, että Polymarket oli noudattanut säännöksiä.
Petosaste palasi toukokuuhun mennessä alan normaalille tasolle, kun Polymarket rajoitti, kuinka monta pankkikorttia yksi käyttäjä voi liittää tiliinsä. Heinäkuun lopussa erillinen rekisteröintivirhe antoi hyökkääjille, joilla oli uhrin sosiaaliturvatunnus, mahdollisuuden kaapata runsaat 500 tiliä pankkitileineen ja kortteineen ilman salasanaa.
CFTC tutkii Polymarketia petoshyökkäykseen liittyen, ja henkilöstöä on kehotettu säilyttämään asiaan liittyvät asiakirjat, WSJ kertoo.
Polymarket kerää parhaillaan uutta rahoituskierrosta, jonka yhteydessä 1789 Capital -sijoitusrahaston takana oleva liikemies Donald Trump Jr. sijoittaa yli 300 miljoonaa dollaria aiemman 200 miljoonan dollarin sijoituksensa päälle. Coplan on kertonut harkinneensa pörssilistautumista vuonna 2027.
Polymarketin tiedottaja kommentoi lehdelle yhtiön valvontakäytäntöjä.
– Markkinoiden eheyden kehyksemme sisältää prosessit epäilyttävän toiminnan havaitsemiseen, tarkasteluun ja siihen vastaamiseen, tiedottaja sanoi.
