CFTC ja SEC syyttävät Goliath Venturesia 397 miljoonan dollarin kryptohuijauksesta
- CFTC ja SEC nostivat tiistaina erilliset siviilikanteet Goliath Ventures -yhtiötä ja sen toimitusjohtajaa Christopher Delgadoa vastaan Floridassa.
- CFTC:n mukaan yhtiö keräsi vähintään 397 miljoonaa dollaria noin 1 600 asiakkaalta marraskuun 2022 ja helmikuun 2026 välillä.
- Rahoista noin 87 miljoonaa käytettiin Ponzi-tyyppisiin maksuihin, 174 miljoonaa värvääjien palkkioihin ja 48 miljoonaa Delgadon henkilökohtaisiin hankintoihin.
- Delgado tunnusti kesäkuussa 2026 rikossyytteen ja vähintään 250 miljoonan dollarin sijoittajatappiot, ja asiakkaiden varojen takaisinperintä etenee nyt konkurssipesän kautta.
Liittovaltion syyttäjien mukaan yhtiö ei koskaan sijoittanut asiakkaiden varoja luvattuihin likviditeettipooleihin, vaan rahat valuivat vanhoille sijoittajille maksettuihin tuottoihin, värvääjien palkkioihin ja toimitusjohtajan huvijahtiin.
Noin 838 000 dollaria asiakkaiden talletuksista päätyi syyskuussa 2025 huvijahdin ostoon. Summa on pieni murto-osa siitä, mitä Yhdysvaltain hyödykemarkkinoiden valvoja CFTC väittää Goliath Ventures -yhtiön käyttäneen väärin. Se kuitenkin kiteyttää syytteen ytimen: rahat eivät koskaan päätyneet sinne, minne asiakkaille kerrottiin niiden menevän.
CFTC ja arvopaperimarkkinoita valvova SEC nostivat tiistaina erilliset siviilikanteet Goliath Venturesia ja sen perustajaa ja toimitusjohtajaa Christopher Delgadoa vastaan Floridan keskipiirin liittovaltion tuomioistuimessa Orlandossa. CFTC sanoo yhtiön kanteessaan, että se keräsi vähintään 397 miljoonaa dollaria noin 1 600 asiakkaalta lupaamalla sijoittaa varat bitcoinin ja etherin likviditeettipooleihin hajautetuissa pörsseissä. Virasto sanoo, ettei yhtään dollaria koskaan siirretty todelliseen pooliin.
Likviditeettipooli
Likviditeettipooli on hajautetussa pörssissä oleva varanto, johon sijoittajat tallettavat kryptovaluuttaa kaupankäynnin mahdollistamiseksi ja josta he saavat vastineeksi kaupankäyntipalkkioita. Goliath väitti toimivansa tällaisena "likviditeetin tarjoajana", mutta CFTC:n mukaan varoja ei koskaan siirretty yhteenkään oikeaan pooliin.
SEC:n omassa kanteessa summa on 425 miljoonaa dollaria ja sijoittajia yli 1 300, koska virasto käsittelee samaa toimintaa rekisteröimättömänä arvopaperitarjouksena. Erot johtuvat oikeastaan siitä, että kaksi valvojaa arvioi samaa toimintaa eri säädösten nojalla. Kryptolehti käyttää tässä CFTC:n täsmällisempää lukua 397 miljoonaa, sillä se on kahdesta kanteesta yksityiskohtaisempi ja perustuu viraston oman tutkinnan yksilöimiin siirtoihin.
Kanteen mukaan Goliath markkinoi itseään vuoden 2023 esityksissä "suurena likviditeetin tarjoajana", joka tuottaisi kolme prosenttia kuukaudessa eli 36 prosenttia vuodessa. Osa sopimuksista lupasi asiakkaille pääoman takaisin ja jopa taatun viiden prosentin kuukausituoton. Todellisuudessa yhtiö maksoi tuottoja uusien asiakkaiden rahoilla.
Rahavirrat paljastavat mekanismin karulla tarkkuudella. Noin 87 miljoonaa dollaria käytettiin Ponzi-tyyppisiin maksuihin aiemmille asiakkaille, ja 174 miljoonaa siirrettiin yhtiön johtajille ja henkilöstölle värväyspalkkioina.
Delgado käytti CFTC:n mukaan vähintään 48 miljoonaa dollaria ylellisiin asuntoihin, ajoneuvoihin ja koruihin. Lisäksi 21 miljoonaa dollaria kului yhtiön luottokorteilla muun muassa ulkomaanmatkoihin ja lasten yksityiskouluihin.
Petos paljastui vähitellen. Kun tutkiva toimittaja alkoi syyskuussa 2025 kutsua Goliathia julkisesti Ponzi-huijaukseksi, yhtiö uhkasi häntä kunnianloukkauskanteella ja haastoi hänet lopulta oikeuteen.
Kaksi kuukautta myöhemmin yhtiö alkoi viivyttää nostoja vedoten tekeillä olevaan tarkastukseen. CFTC sanoo, ettei tarkastusta koskaan käynnistetty. Yhtiö pystyi näin jatkamaan toimintaansa vielä kuukausia paljastumisen jälkeenkin.
Delgado kertoi yhtiön hallitukselle 17. helmikuuta 2026, että Goliath lopettaa toimintansa kokonaan. Liittovaltion syyttäjät nostivat häntä vastaan rikossyytteen petoksesta ja rahanpesusta jo kolme päivää myöhemmin, ja Delgado tunnusti syyllisyytensä kesäkuussa 2026.
Hän myönsi tällöin aiheuttaneensa sijoittajille vähintään 250 miljoonan dollarin tappiot. Hänen lopullinen tuomionsa jää vielä nähtäväksi.
Siviilikanteet ovat vasta alkuvaiheessa, eikä tuomioistuin ole ratkaissut niitä. Delgadon ja SEC:n välinen sovintoratkaisu odottaa vielä tuomioistuimen hyväksyntää, ja korvausten ja sakkojen lopullinen suuruus on toistaiseksi auki.
Asiakkaiden varojen takaisinperintä etenee nyt Goliathin konkurssipesän kautta Floridan eteläisen piirin liittovaltion tuomioistuimessa, jonne pesänhoitaja jätti hakemuksen maaliskuussa. CFTC:n puheenjohtaja Michael S. Selig sanoi tapauksen osoittavan, että virasto aikoo puuttua kryptomarkkinoiden väärinkäytöksiin samalla, kun se laatii selkeämpiä sääntöjä alalle.
– Jatkamme petosten, väärinkäytösten ja markkinamanipulaation aggressiivista torjuntaa kryptovarojen markkinoilla, jotta hyvät toimijat voivat rakentaa liiketoimintaansa Yhdysvalloissa selkeiden sääntöjen puitteissa, Selig sanoi.
