Japanin finanssivalvoja pyytää kryptopörssejä viivyttämään nostoja
- Japanin finanssivalvoja pyytää kryptopörssejä viivyttämään nostoja huijausrahojen pysäyttämiseksi.
- Pyyntö esitettiin torstaina 6. elokuuta yhdessä kansallisen poliisiviraston kanssa.
- Listalla ovat myös nosto-osoitteiden ennakkorekisteröinti ja asiakaskohtaiset nostorajat.
- Toimenpiteet eivät ole sitovia, vaan jokainen pörssi arvioi toteutuksen itse.
Valvoja ja poliisi haluavat pörssien viivyttävän nostoja määräajan talletuksen jälkeen ja rekisteröivän nosto-osoitteet etukäteen. Sitovaa sääntöä ei tullut, joten toteutus jää pörssien itsensä ratkaistavaksi.
Kryptopörssit kilpailevat nopeudella. Japanin finanssivalvoja pyytää niitä nyt hidastamaan nostoja harkitusti, koska huijauksella hankitut rahat liikkuvat nopeammin kuin tutkinta.
Japanin finanssivalvoja Financial Services Agency (FSA) esitti pyynnön torstaina 6. elokuuta yhdessä kansallisen poliisiviraston kanssa. Vastaanottaja on Japan Virtual and Crypto Assets Exchange Association eli JVCEA, alan oma itsesääntelyelin.
Perusteluina valvoja mainitsee pörssiasiakkaiden kasvavat tappiot ja tapaukset, joissa petoksella saatuja varoja on ohjattu pörssitileille.
Aikaero on huijarin paras liittolainen. Uhri havahtuu vasta tuntien kuluttua. Siinä ajassa varat ovat ehtineet kulkea pörssin läpi lohkoketjuun, jossa siirtoja ei voi enää peruuttaa.
Viive kääntää tuon asetelman. Jos nosto ei lähde heti, poliisilla ja pörssin omalla valvonnalla on aikaa reagoida ennen kuin rahat ovat poissa.
Pyyntöön sisältyy kuusi kohtaa, ja ne ovat varsin käytännönläheisiä:
- Nostot estetään määräajaksi sen jälkeen, kun asiakas on tallettanut rahaa tai ostanut kryptovaroja.
- Nosto-osoitteet rekisteröidään etukäteen, ja uutta osoitetta voi käyttää vasta odotusajan jälkeen.
- Nostoille asetetaan asiakaskohtaiset rajat.
- Tapahtumien ja kirjautumislaitteiden seurantaa tehostetaan.
- Käyttöön otetaan tietojenkalastelulta suojaava monivaiheinen tunnistautuminen.
- Pankkisiirron maksajan nimen pitää täsmätä kryptotilin haltijan nimeen.
Viimeinen kohta kohdistuu tilanteisiin, joissa tilille tulee rahaa jonkun muun kuin tilinhaltijan pankkitililtä. Se on halpa tarkistus ja katkaisee yhden yleisimmistä reiteistä.
Itsesääntelyelin (JVCEA)
JVCEA on Japanin kryptopörssien oma yhdistys, jolle laki antaa oikeuden asettaa jäsenilleen sääntöjä. Valvoja ohjaa alaa usein sen kautta: pyyntö menee yhdistykselle, joka kääntää sen jäsenten säännöiksi. Kynnys puuttua on matalampi kuin lainsäädäntöteitse, mutta seuraamukset ovat pehmeämpiä.
Pyyntö, ei sääntö
Mikään listan kohdista ei ole sitova velvoite. Pörssit päättävät itse, mitä ne ottavat käyttöön ja millä aikataululla, kirjoittaa asiasta uutisoinut Cointelegraph.
– Kunkin toimijan on syytä arvioida toteutustapa oman liiketoimintansa, palvelujensa ja väärinkäytösriskinsä perusteella, sanotaan Japanin FSA:n tiedotteessa.
Juuri siinä on koko asetelman ydin. Euroopassa sama ongelma hoidetaan MiCA-asetuksen kaltaisilla sitovilla velvoitteilla, joiden noudattamista Suomessa valvoo Finanssivalvonta. Japanin FSA nojaa toistaiseksi alan sisäiseen vertaispaineeseen ja maineriskiin.
Ero näkyy aikataulussa. Sitova sääntö tulee voimaan säädöksessä mainittuna päivänä, kun taas pyyntö etenee sitä mukaa kuin jäsenet ottavat sen käyttöön.
Kirjava toteutus on tässä mallissa realistinen lopputulos.
Sääntely-ympäristö on muutenkin liikkeessä. Bitget ilmoitti poistuvansa Japanin markkinoilta ja sulkevansa jäljellä olevat positiot joulukuun 31. päivän jälkeen, Cointelegraph kertoo.
Nostoviive on pörssin markkinoinnille myrkkyä. Jos JVCEA:n jäsenet ottavat sen silti vapaaehtoisesti käyttöön, itsesääntelymalli toimii ilman uutta lakia. Jää nähtäväksi, kuinka moni pörssi tarttuu pyyntöön ennen kuin se kirjataan velvoitteeksi.
